Vermögensanlagen
Maßgeschneiderte Anlagestrategien für Ihren langfristigen Vermögensaufbau und finanzielle Freiheit.
Ihr Weg zum Vermögensaufbau
Für den langfristigen Vermögensaufbau oder die kurzfristige Anlage entwickle ich mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie, die Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre persönliche Situation berücksichtigt.
Ich berate kundenorientiert und breit aufgestellt und greife auf die Produktwelt der GLOBAL-FINANZ AG zurück – ohne Verkaufsdruck oder Vorgaben von Banken oder Versicherungen.
Meine Leistungen im Überblick:
- Umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ziele
- Entwicklung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie
- Auswahl geeigneter Anlageprodukte aus über 400 Anbietern
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihrer Anlagestrategie
- Steueroptimierte Anlagekonzepte
Anlageformen im Überblick
Verschiedene Anlageformen für unterschiedliche Anlageziele und Risikoprofile.
Aktienfonds & ETFs
Investieren Sie breit gestreut in Aktien weltweit führender Unternehmen. Aktienfonds und ETFs bieten langfristig die besten Renditechancen bei mittlerem bis höherem Risiko.
- →Aktive und passive Anlagestrategie
- →Breite Streuung über verschiedene Branchen und Regionen
- →Hohe Liquidität und Flexibilität
Mischfonds
Mischfonds kombinieren verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe und bieten so ein ausgewogenes Verhältnis von Rendite und Risiko. Ideal für sicherheitsorientierte Anleger.
- →Ausgewogenes Risiko-Rendite-Verhältnis
- →Aktives Management durch Fondsmanager
- →Verschiedene Risikoklassen verfügbar
Nachhaltige Investments
Investieren Sie nach ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien. Nachhaltige Investments ermöglichen es Ihnen, Rendite zu erzielen und gleichzeitig einen positiven Beitrag zu leisten.
- →ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung)
- →Impact Investing
- →Themeninvestments (z.B. erneuerbare Energien)
Anleihen & Rentenfonds
Anleihen und Rentenfonds bieten regelmäßige Zinserträge bei vergleichsweise geringem Risiko. Sie eignen sich besonders für sicherheitsorientierte Anleger und zur Beimischung in einem diversifizierten Portfolio.
- →Staatsanleihen und Unternehmensanleihen
- →Regelmäßige Zinserträge
- →Geringeres Risiko als Aktien
Sachwertinvestments
Sachwertinvestments wie Immobilien, Edelmetalle oder Beteiligungen an Unternehmen bieten Schutz vor Inflation und die Chance auf attraktive Renditen, sind aber oft mit längeren Laufzeiten verbunden.
- →Direktbeteiligungen an Unternehmen
- →Edelmetalle (Gold, Silber)
- →Inflationsschutz
Fondssparpläne
Mit Fondssparplänen können Sie bereits ab kleinen monatlichen Beträgen systematisch Vermögen aufbauen und vom Cost-Average-Effekt profitieren. Ideal für den langfristigen Vermögensaufbau.
- →Bereits ab 25€ monatlich möglich
- →Flexible Anpassung der Sparrate
- →Cost-Average-Effekt nutzen
Mein Beratungsansatz
So entwickle ich Ihre individuelle Anlagestrategie.
Analyse
Im ersten Schritt analysiere ich Ihre aktuelle finanzielle Situation, Ihre Ziele und Wünsche sowie Ihre Risikobereitschaft und Ihren Anlagehorizont.
Strategie
Basierend auf der Analyse entwickle ich eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele berücksichtigt.
Umsetzung
Nach Ihrer Zustimmung setze ich die Strategie um und wähle die passenden Anlageprodukte aus. Dabei übernehme ich alle administrativen Aufgaben für Sie.
Betreuung
Ich begleite Sie langfristig und überprüfe regelmäßig Ihre Anlagestrategie. Bei Bedarf passe ich diese an veränderte Lebensumstände oder Marktbedingungen an.
Häufig gestellte Fragen zu Vermögensanlagen
Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um Geldanlage und Vermögensaufbau.
Ab welchem Betrag lohnt sich eine Geldanlage?
Geldanlagen lohnen sich bereits ab kleinen Beträgen. Mit regelmäßigen Sparplänen können Sie schon ab 25€ monatlich in Fonds oder ETFs investieren. Für Einmalanlagen empfehle ich je nach Anlageziel und -horizont unterschiedliche Mindestbeträge, in der Regel ab 1.000€. Entscheidend ist nicht die Summe, sondern die zu Ihnen passende Strategie.
Wie finde ich die richtige Anlagestrategie?
Die richtige Anlagestrategie hängt von verschiedenen Faktoren ab: Ihren finanziellen Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer persönlichen Lebenssituation. Im Rahmen meiner Beratung analysiere ich diese Faktoren gemeinsam mit Ihnen und entwickle darauf basierend eine maßgeschneiderte Strategie, die optimal zu Ihnen passt.
Wie hoch sollte der Aktienanteil in meinem Portfolio sein?
Der optimale Aktienanteil hängt von Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont ab. Als Faustregel gilt: Je länger der Anlagehorizont und je höher die Risikobereitschaft, desto höher kann der Aktienanteil sein. Bei einem langfristigen Anlagehorizont von über 15 Jahren kann ein Aktienanteil von 70-100% sinnvoll sein, bei kürzeren Zeiträumen oder geringerer Risikobereitschaft entsprechend weniger.
Wie oft sollte ich meine Anlagestrategie überprüfen?
Ich empfehle, Ihre Anlagestrategie mindestens einmal jährlich zu überprüfen. Darüber hinaus ist eine Überprüfung bei wichtigen Lebensereignissen wie Heirat, Geburt eines Kindes, Hauskauf oder Jobwechsel sinnvoll. Im Rahmen meiner Betreuung führe ich regelmäßige Check-ups durch und passe Ihre Strategie bei Bedarf an veränderte Lebensumstände oder Marktbedingungen an.
Bereit für Ihren persönlichen Vermögensaufbau?
Vereinbaren Sie jetzt Ihre kostenfreie und unverbindliche Erstberatung. Gemeinsam entwickeln wir Ihre individuelle Anlagestrategie für langfristigen Vermögensaufbau.